Лучшие способы консультанты могут уволить из практики

Финансы - инвестирование - Лучшие способы консультанты могут уволить из практики

SeaN | Просмотров: 216






--- 5 лучших стратегий для получения Пенсионного дохода


--- Поступил в плохой 401(к)? Здесь's, как бороться

Установление себя в качестве финансового советника занимает время, талант и много усилий. Получать уволен из компании очень простой, и даже может случиться, несмотря на ваши самые лучшие намерения в некоторых случаях. Но есть определенные вещи, которые вы можете сделать, который поможет вам показали на дверь очень быстро в большинстве фирм, особенно если вы знаете, что вы нарушаете правила, когда вы их. Этот список нет-нет не является исчерпывающей, но содержит многие типичные нарушения, которые могут привести брокеры и агенства потерять свои рабочие места.
Общие Нарушения
Размещения несанкционированных сделок – скажем, у вас есть хорошие рабочие отношения с клиентом и многие новые инвестиционные возможности приходит на ваш рабочий стол. Вы лучше убедитесь, что у вас есть законное разрешение поддерживается должным образом подписанных документов, что дает вам дискреционные торговые полномочия, прежде чем положить любого из этого клиента в него деньги, не посоветовавшись с ним или с ней сначала. Если нет, то клиент может не только "не знаю" вам на торговлю, но также может подать на вас в суд и скорее всего ваш брокер-дилер или работодателя, а также. Любой материал, разногласие или проблема, которая возникает из этого может легко оставить вас без работы. (Подробнее см.: почему клиенты пожарной финансовых консультантов. )
Торговли на внутренней информации – извлекать уроки из Бад Фокс, амбициозный молодой брокер играет Чарли Шин в фильме Уолл-Стрит. Если вы стали обращать внимание на достоверную информацию о компании, прежде чем общественность, то любые сделки, которые вы делаете для себя или для Ваших клиентов, чтобы извлечь выгоду из этих знаний, вероятно, быть замечен регуляторов и запрещены. И если ваши доходы были существенными, то тебе повезет, если ты только потеряешь работу. Вы легко можете также лишиться своих ценных бумаг, лицензирование и даже тюремное заключение, в зависимости от обстоятельств.
Компенсировать комиссий – перспективные клиенты долю вашей комиссии, с тем чтобы побудить их к месту, а торговля запрещена как страховых, так и регуляторов рынка ценных бумаг . Это может показаться одним из более соблазнительным правила нарушать, так как вы можете попробовать чтобы сохранить это “между” вами и вашими клиентами как типа тайного "джентльменского соглашения". Но рано или поздно тот человек обнаружит, что происходит, и вы будете в конечном итоге в горячей воде. Это просто не стоит риска. (Подробнее см.: шесть вещей, плохих финансовых консультантов делать. )
Штамповать аккаунты Ваших клиентов – это может стать настоящим искушением, когда бизнес был медленным, и вы должны получить каких-либо комиссий или сборов на борт за месяц. Но это скользкий путь, который неизбежно получите вы в беде. Перемещение клиентов в акции или денежные средства только на цели создания комиссии навредить вашим клиентам и попадает в поле зрения вашего департамента комплаенс . Вы всегда должны быть в состоянии оправдать ваши действия для каждой сделки, которые вы делаете, и все сделки должны соответствовать инвестиционные цели клиента и его толерантности к риску .
Нарушение своих Фидуциарных обязанностей – если Вы не практикующий сертифицированный Финансовый планировщик, зарегистрированного инвестиционного советника или ручки пенсионные фонды или счета в каком-либо качестве, потом в законе сказано, что вы должны придерживаться фидуциарный стандарт поведения. Это означает, что вы должны безоговорочно действовать в лучших интересах клиента во все времена и во всех обстоятельствах. Поэтому вы должны сообщать о любых возможных конфликтах интересов, которые у вас есть для Ваших клиентов, например, если вы получаете льготы или другие преимущества, показывая им одного инвестиционного над другой выбор. Невыполнение данного стандарта в любом материальном смысле может быстро высадить тебя на улицу, как присоединение к ней является одним из флагманских обещает, что многие фирмы делают своим клиентам. (Подробнее см.: что нужно знать о Фидуциарных стандартов. )
Манипулирование рынком – это один из наиболее очевидных способов, что брокеры и агенства могут сделать сами себя обстреляли. Если вы попытаетесь манипулировать ценой акций и других ценных бумаг, с целью побудить инвесторов покупать или продавать, то ваши отдела или руководитель (или, скорее, оба) сойдет на вас, как молотком, как только они обнаружат, что вы делаете. Это является серьезным нарушением законодательства о ценных бумагах и может легко привести к правовые проблемы на верхней части прекращения.
Совершая действия, Вы не уполномочены делать – если у вас нет ценных бумаг или серии 65 лицензия, то у вас нет бизнес-сделки любого рода для клиентов, как лично, так и по телефону. Это не возможно для вас, чтобы просто нажать несколько кнопок на компьютере для человека, который обычно делает это ради удобства’ . Это является серьезным нарушением закона. То же самое касается страховых и аннуитетных сделок. Если Вы не лицензированы в состояние, в котором вы делаете бизнес, то договор или полис может быть аннулирован и вы можете испугаться на улице и проиграете иск и уголовное наказание. (Подробнее см.: 5 черты Наихудших финансовых консультантов Поделиться. )
Размещение ошибочных сделок – если вы постоянно делаете ошибки, когда вы делаете сделок для клиентов, то вы, скорее всего, не будет работы очень долго. Ошибки заказ может быть очень дорогостоящим, и они часто будет возложена на человека, который их совершил.
Нарушение закона – если вы думаете, что то, что вы делаете в вашей личной жизни не имеет никакого отношения к вашей работе, подумайте еще раз. Если вы получаете осужденных для просто ни о чем, кроме незначительного нарушения правил дорожного движения, вы рискуете потерять свои лицензии или учетные данные, и может иметь свой проступок, размещенные на постоянную регистрацию. Более серьезные правонарушения, такие как вождение в нетрезвом виде, может сделать вас уволят в любом случае.
Нижняя Линия
Есть много вещей, которые вы можете сделать, чтобы сделать себя обстреляли в качестве финансового консультанта. Некоторые правила легче и заманчивее сломать, чем другие, но все они могут производить те же результаты - что у Вас больше нет работы. (Для больше, см.: 5 худший финансовый консультант аферисты всех времен. )





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Лучшие способы консультанты могут уволить из практики
Лучшие способы консультанты могут уволить из практики